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从美国“最新十佳”看纯财富管理公司发展路径

2026年08月06日 14:01
美国纯财富管理行业的发展路径,对处于成长阶段的中国财富管理机构具有若干借鉴意义
在美国财富管理行业中,"纯财富管理公司"与依附于银行、保险或证券集团的财富管理业务长期并存,二者在独立性、收费模式与业务边界上存在显著差异。图:视觉中国

  在美国财富管理行业中,"纯财富管理公司"与依附于银行、保险或证券集团的财富管理业务长期并存,二者在独立性、收费模式与业务边界上存在显著差异。近日,知名财经信息平台SmartAsset依据管理资产规模、客户结构、顾问人均服务客户数、公司成立年限及收费结构等五项标准,评选出2026年度美国十佳纯财富管理公司。本文将从纯财富管理公司与依附型财富管理业务的区别入手,进而介绍主流的业务模式,然后详解此次评选的方法与十佳机构名单,并在此基础上分析行业最新发展趋势,最后探讨其对处于成长阶段的中国财富管理机构的借鉴意义。

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责任编辑:张帆 | 版面编辑:刘潇
图片编辑:李泊静

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林羿
美国普信集团首任北亚区总经理、养老金融及法律专家。1991年在美取得法律博士学位并获得律师执照,在美法律及金融界从事投资、资管和养老金等方面工作,先后在美林证券、普信集团、林肯保险集团、摩根路易斯(Morgan Lewis LLP) 国际律师事务所等国际知名企业担任高管和资深律师职位。