FINRA《基于技术创新的证券业监管合规》报告说了什么（上）

　　编译|李中

　　妥妥递科技联合创始人兼CEO

　　【译者按】近年来，海外监管科技发展迅速，金融行业和金融监管的信息技术基础设施建设得到长足发展。监管科技的应用可以帮助金融行业更加高效地履行合规义务，创造更安全的市场，从而让投资者受益。这些工具同时也给监管者和金融企业带来新的挑战。数月前，美国证券业自律监管组织金融业监管局（FINRA）发表了一份名为《基于技术创新的证券业监管合规(“监管科技”)》的报告（以下称“报告”）。报告总结了FINRA对证券业监管科技工具的使用情况，以及监管科技对证券业的影响。与将其视为监管部门对金融科技的应用这一普遍观念不同，报告介绍了金融机构在合规方面应用金融科技的情况，为读者提供了一个不同的视角。为及时准确地了解这一系列最新动态，为我国金融业发展提供有益借鉴，我们编译撰写了两篇文章。上篇内容为该报告中文版（略有删节），下篇内容为相关解读和境内外市场分析。本篇为报告译文。

　　摘要