反洗钱合规体系如何与时俱进

2017年04月20日 09:56 来源于财新网

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迈入2017年，银行和其他金融机构所面临的反洗钱法律法规体系正愈发令人敬畏。为了应对日益严苛的监管要求，金融机构亟待建立起全面、完整的合规体系以应对与日俱增的挑战

: 　迈入2017年，银行和其他金融机构所面临的反洗钱法律法规体系正愈发令人敬畏。图自视觉中国

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　　文|Sven Stumbauer

　　艾睿铂（AlixPartners）董事总经理

　　迈入2017年，银行和其他金融机构所面临的反洗钱法律法规体系正愈发令人敬畏。在过去的数年间，监管机构已经积极加强执法行动，并针对合规失效的情况开出了巨额罚单。

　　纽约州金融服务部（NYDFS）和英国金融行为管理局对德意志银行开具了超过6亿美金的罚单，以此惩罚其自2011年至2015年间在处理涉及俄罗斯的证券交易时缺乏相关反洗钱合规管理的失职。美国金融业监管局在2017年监管和检查重点公开信中指出反洗钱仍会是监管重点，并将特别关注因数据完整性失效和监控系统不完善而造成公司自动化交易和资金流向监视系统出现缺陷的情况。