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互联网基金销售,顺人性与逆人性之争

2021年11月01日 11:44 来源于 财新网
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今后互联网销售平台不能仅局限于成为一个“好用”的交易平台,而要继续向财富管理平台深入发展,满足客户更复杂的金融需求
杨峻
腾讯金融科技副总裁,经济学硕士。曾任浦发银行上海分行风险管理部总经理、营业部总经理、总行授信审批部(上海审批中心)副总经理、陆金所控股首席风险执行官、中国平安集团副首席风险执行官。近年来致力于金融科技理论研究与实践探索,著书有《一面成熟,一面天真—— 金融与互联网的融合之道》及《资管新时代——投资者适当性理论与实践》。

  【财新网】(专栏作家 杨峻)近年来,互联网销售平台的基金销售规模和份额快速提升,成绩斐然。但与此同时,他们所面临的竞争形势也日益复杂。

  政府对金融科技的监管日趋完备、严格;传统金融机构积极拥抱变化并伺机反击;基金行业近一季度的规模增长也“冷”了下来。

  此时,互联网销售平台更需总结过往的经验,探索在当前挑战下如何谋变致胜。

互联网销售平台何以快速崛起

  互联网销售平台之所以能快速崛起,归根到底还是因为相较于传统金融机构更善于以客户为中心,更注重客户的投资体验。

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责任编辑:张帆 | 版面编辑:许金玲

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